宁夏回族自治区石嘴山市邮政分公司在代理金融跨年度营销活动中，通过创新客户走访模式、细化网点管理、强化激励考核等方法，使代理金融业务呈现出了快速、高效的发展势头。 

　　石嘴山市分公司强化对标立标意识，加强网点CRM系统应用，做好VIP客户的维护和资产提升。利用星级积分权益、大额存单、优势理财产品等，做好客户拓新和资金挖转工作。同时，将提高社保代发资金留存率作为一项重要工作，通过数据分析，结合星级积分权益，叠加“十二存单法”与之配套使用，促使代发资金沉淀率明显提升，由之前的沉淀率不到10%提升到30%，星级积分会员注册新增25000户。 

　　为进一步推进跨年度营销活动，石嘴山市分公司在全市范围内开展“邮礼相送”客户回馈活动，以“到邮储存款、畅享双倍积分”“大抽奖”等活动为切入点，吸引客户到网点办理存款业务，一季度全市储蓄日均余额新增1.07亿元。 

　　石嘴山市分公司对网点周边的商圈、社区、客群进行梳理摸排，并对责任区域进行责任人划分，力争实现网点片区同心圆客户100%走访全覆盖。同时，将意向客户及时录入CRM系统，进一步分析客户的资产情况，并进行二次跟进，最终实现获客、获金。对于外拓引客到访的新客户，由负责人和理财经理负责录入到CRM系统里，提高客户采集效率，并以系统的方式对客户进行“永久”保管，从而真正实现引客到访的目的。跨年度营销活动期间，全市共计开展引客到访等活动2000余场，完善客户信息5000条，实现余额增长1.38亿元。大武口区邮政分公司锦林营业所主任顾军成说：“通过走访引客到访，我们清醒地认识到，余额增长的重点是客户，只有通过加强与客户沟通，了解客户的需求，做好资产配置，网点业绩才能快速提升。现在大家已由‘要我干’转变成‘我要干’，已将开展走访活动作为常态化工作。” 

　　小微代发是石嘴山市分公司跨赛期间发展储蓄业务的又一有效抓手。各单位以网点周边小微商户为目标，以找准“关键人”为主要工作方法，积极开发邮政合作企业、餐饮、商超、快递公司等小微代发客户。大武口区分公司锦林营业所通过CRM系统筛选，与某快递公司达成合作意向，成功开立对公存款客户，签订快递公司快递员代发工资26户，每月代发金额23万元，全年预计沉淀资金300万元。平罗县邮政分公司发挥独特资源优势，与平罗县“美团优选”达成合作意向，签订美团员工工资代发协议96户，每月代发金额57.6万元，预计沉淀资金350万元。在发展金融业务的同时联动寄递业务发展，每天从美团分拣中心接收1000单左右货物，配送到各乡镇，全年预计实现寄递收入18万元。 

　　石嘴山市分公司以客户为中心、以CRM系统和积分权益系统为主要工具，扎实做好代理金融客户建档和客户分群管理。根据客户所属行业进行标签分群。同时，每个网点根据客户资产及客户行业分类进行建群，做好客户分户管理。石嘴山市分公司将网点客户按照资产（价值贡献）大小将客户管理分配到网点各岗位，实行分户管理。尤其是对5万元以上客户的维系提升，通过加强联络，提升网点服务，对客户开展资产配置，增加产品覆盖，提升客户黏度。重点推进商贸客群、社保老年客群、车主客群、学校家长客群、农业特色经济客群、拆迁客群等的营销，实现“一点接入、综合营销、批量获客”。 

　　自跨年度营销活动开展以来，石嘴山市分公司坚持“以奋斗者为本、以业绩论英雄、以创新赢市场”，打造“英雄文化”氛围，充分授权、放权，让网点负责人成为真正的“经营业主”，激励各层级积极主动作为，形成了积极向前冲的发展活力。